Открытие счета: Шаг 6

Основной задачей предварительных форм был сбор информации, необходимой для заполненя заявления на открытие счета. Частично заполненый бланк этого заявления Вы и должны сейчас видеть в окне броузера, через который Вы просматриваете страницы E*Trade.

1. Quotes (Котировки). В это разделе нужно указать уровень сервиса по получению котировок акций и опционов в режиме реального времени. Мы рекомендуем выбрать бесплатный режим получения котировок.

2. Адрес, на который будет зарегистрирован Ваш счет. Этот раздел уже заполнен на основании имеющейся у системы информации. Вам необходимо только уточнить, что это домашний (Home) адрес.

3. Почтовый адрес. Если Вы используете для получения корреспонденции свой домашний адрес, то этот раздел можно не заполнять. В нашем примере указан следующий адрес: Российская Федерация, 125047, Москва, а/я 12345.

4. Social Security Number. Если Вы не являетесь резидентом США и никогда не вставали на учет в налоговых органах США у Вас не должно быть ни SSN, ни TIN. Это нормально, просто ничего не пишите в этой графе.

5. Дата рождения и контактная информация. Обратите внимание на порядок расположения дат - сначала месяц, затем день, т.е. в нашем примере указана дата 8 марта, а не 3 августа.

6. Гражданство. С точки зрения налоговой системы США существуют три основных категории физических лиц: гражданин США (U.S. Citizen), иностранец-резидент (Resident Alien) и иностранец-нерезидент (Non-resident Alien).

Если Вы не имеете гражданства США и
- если у Вас нет Green Card, выданной Иммиграционной Службой США и
- в текущем календарном году Вы провели в США менее, чем 31 день,
в этом случае Вы - Non-resident Alien. В противном случае Вам следует уточнить свой статус, для этого Вы можете обратиться к нам или к публикации 519 Налоговой Службы США.

Country of citizenship - Гражданство
Country of legal residence - Налоговая юрисдикция (в какой стране Вы платите налоги)
Passport# - номер паспорта
Country of Issuance - страна, власти которой выдали Вам паспорт

Не забудьте приложить ксерокопию указанного в этом разделе удостоверения личности. Нотариально заверять ее не требуется.

7. Привязка к уже существующим счетам в E*Trade. Если это Ваш первый счет в E*Trade, пропустите эти графы заявления.

8. Общая информация о владельце счета. От ответов на эту группу вопросов зависит разрешенный Вам уровень операций. Например, если Вы укажете в качестве одной из Ваших целей (Invetment Objectives) "Сохранение Капитала" (Capital Preservation), маловероятно, что Вы будете авторизованы для операций с опционами и получения кредитов.

Толкование некоторых терминов из этого раздела:
Approximate Annual Household Income - Примерный годовой доход (на семью)
Total Net Worth Excluding Home - Сколько Вы "стоите" без учета стоимости Вашего жилья.
Liquid Net Worth - Какую часть от Total Net Worth составляют деньги и ценные бумаги.
Если у Вас есть инвестиционные счета, открытые в других фирмах, сообщите об этом в конце данного раздела.

9. Информация о владельце счета (продолжение).

Investment Experience and Knowledge (Опыт и знания в области инвестиций)
Employer (Место работы), в качестве адреса места работы указывается только город, почтовый индекс и страна
Occupation (Должность)

Следующие два вопроса являются очень важными, поскольку ответы на них определяют Ваш статус, как участника фондового рынка.
Is your employer a registered broker/dealer - если предприятие на котором Вы работаете зарегистрировано в Комиссии по ценным бумагам США, Вам потребуется получить разрешение от своей фирмы на открытие личного инвестиционного счета.
Are you a director, 10% shareholder, or policy-making officer of a publicly owned company? - Если Вы занимаете должность директора, или являетесь держателем более чем 10% капитала, или Ваше служебное положение позволяет влиять на рыночную политику какой-либо компании, акции которой котируются на биржах США, Вы должны указать название этой компании.

10. Cash Management Features.

Type name of Authorized Account Holder - Здесь должно быть указано имя человека, авторизованного выполнять операции со счетом. Эта графа используется главным образом для счетов, зарегистированных на несколько лиц или на предприятие. В нашем примере, здесь просто поторяется имя владельца счета.

Between-investment choices - здесь Вы должны, как использовать свободные (не вложенные в акции и опционы) средства на Вашем счете. Если Вы не дадите ответа на этот вопрос, на свободные средства будут начисляться проценты по ставке 2% годовых. Мы рекомендуем выбрать Money Market Portfolio (4.65%) или Government Securities Portfolio (4.56%) (все ставки указаны по состоянию на 13 ноября 1998).

Please indicate number of signatures required to process checks - Здесь нужно указать, сколько подписей должно стоять на Вашем чеке, чтобы он был принят к оплате. Имеет смысл для счетов, зарегистрированных на несколько физических лиц или на предприятие. В нашем примере необходима одна подпись.